投资回报率

ROI是什么?

投资回报率(ROI)是评估一项投资的盈利能力和效率的常用指标。当在比较多种投资的盈利能力时,这个指标是必不可少的。

投资回报指标提供了判断一项投资是否会带来正回报的洞察。因此,它可以让您做出更有可能获得成功的财务决策。

如何计算ROI?

基本的ROI计算包括:

  • 从投资的最终价值(也就是净收益)中减去初始投资。
  • 用净收益除以投资成本。
  • 将其乘以100(以百分数表示)。

最终投资价值-初始投资价值
ROI = ⸻⸻⸻⸻⸻⸻⸻⸻⸻ X 100%
投资成本

投资净回报率
= ⸻⸻⸻⸻⸻ X 100%
投资成本

平均ROI公式的问题在于它没有考虑到时间周期。

比如,一家企业使用LiveAgent的软件建立了一个ROI呼叫中心解决方案,并在3年内获得了20%的投资回报率。这个公式表明,10天的投资回报率和3年的投资回报率是一样的。事实上,10天内20%的回报率比3年的回报率要高得多。

为了解决这个问题,您可以使用年化ROI公式来获得年回报率。

年化收益率计算公式如下:

年化投资回报率 = [(1 + ROI)1/n — 1] X 100

让我们假设一项投资在6年内产生了60%的投资回报率。一个初级投资者可以假设简单的平均投资回报率是总的投资回报率除以时间,即10%。

但这只是年回报率的一个粗略的近似值,因为它忽略了复利对投资的影响(随着时间的推移,复利会产生显著的差异)。周期越长,差距越大。

在这种情况下,根据正确的公式,年增长率为:

年化投资回报率= [(1 + 0.60)1/6 — 1] X100 = 8.15%

如何计算ROI? - App - Uploads - 2021 - 10 - Research 15 Illu.svg

年化公式最好的部分是什么?

您可以将其用到短于一年的持有期上,方法就是将持有期转换为不到一年的时间。

正的投资回报率意味着净利润,因为回报超过了任何相关的成本。

负的ROI表示在特定时期内投资价值的损失。它指的是投资、经营业绩或投资项目上的损失。

您可以使用ROI公式:

ROI公式的限制是什么?

虽然投资回报率很容易计算,但也不是没有限制:

它忽视了时间

投资回报率公式忽视了金钱的时间价值,在评估长期投资时不那么准确。它没有考虑货币的更广泛的时间价值或投资的持有期。这意味着,在评估需要更多时间才能盈利的长期投资时,它可能没有那么准确。

它忽视了时间 - App - Uploads - 2021 - 09 - Research 7 7am7pm.svg

它没有考虑风险

风险和回报总是交织在一起的。投资的潜在回报越高,相应的风险就越大。ROI没有评估相关的投资风险,只评估最终和初始的成本。

它会过分简化比较过程

该公式仅比较投资成本与最终成本。您所比较的每一家公司都必须遵循类似的财务做法,以保持一致性。如果您对一家公司的资产价值或利润进行不同的评估,可能会导致直接的投资回报率的比较不准确。

为了克服上述限制,投资者可以考虑年化投资回报率来评估投资的盈利能力。

单单计算回报率可能是一个陷阱。它衡量的是效率,这是好的也是有用的。

如果一个公司为了减少投资和维护费用而削减预算,可能会导致错误的计算。

虽然保持低的维护成本是至关重要的,但削减营销活动或任何其他营销活动投资可能会减少利润率。

在这种情况下,企业可能仍然有正的ROI计算结果,但由于专注短期结果,而没有实现其充分的盈利潜力。

对于企业来说什么是好的投资回报率?

什么是好的投资回报率取决于投资的类型。比如:

投资的类型

好的ROI的示例

一次市场营销活动把您的投资值翻5倍

社交媒体市场营销

粉丝数量或者发布的展示数的增长

投资于客户关系管理

产品上的支出增加140%
风险投资超高的潜在回报是因为只有4/10的创业公司盈利

建立ROI呼叫中心解决方案

增加客户留存率和终身价值

并不是所有的投资都是平等的 – 以风险调整后的回报作为业绩衡量标准。

传统的观点认为,股票投资的年投资回报率超过7%就很好。这是考虑了通货膨胀因素后,标普500指数的平均年回报率。

然而,S&P ROI图可能不适合您的资产类别或您愿意承担的风险水平。不同的投资类别会有所不同,所以您可能需要考虑:

  • 您想要承担的风险等级
  • 如果您投资的钱赔了您该怎么办
  • 您需要从投资机会中获得多少的利润

一般来说,回报率越高越好。然而,在现实生活中,很难找到一个投资回报高而风险低的生意。

风险是评估收益率的一个重要组成部分。高的潜在回报伴随着更大的风险。

一般来说,好的投资回报率是正的 – 净收益超过净成本。糟糕的投资回报率是负的 – 净成本超过了回报。

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Frequently asked questions

ROI是什么?

投资回报率(ROI)是一个简单的比率,即投资的净利润(或亏损)除以其成本。

如何计算投资回报率?

计算投资回报率,用净利润(现值-初始投资)除以投资成本,再乘以100。

ROI公式的限制是什么?

投资回报率公式没有把时间考虑进去。因此,它忽略了复利收益。这个公式也没有对风险进行调整,所以在做投资决策时,风险也是需要考虑的因素。

对于一个企业来说什么是好的投资回报率?

这要视情况而定。没有适用于所有实例的通用定义。但是,我们都认为ROI越高越好。

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