了解你的客户清单

拥有关于客户的基本信息是了解他们的关键。

为什么基本信息很重要？

这些信息是与客户建立信任的关键。通过更深入地了解他们，您将能够为他们提供更好的服务和产品。反过来，这将导致忠诚的客户群持续支持您的业务。

如何获取基本信息？

获取此信息的最简单方法是让您的客户在线或亲自填写表格。确保使流程尽可能简单。包括以下数据：

• 姓名
• 出生日期
• 地址
• 联系方式（例如电子邮件地址和电话号码）

使用哪些工具获取基本信息？

• 客户关系管理（CRM）系统
• 客户数据库
• 简单的电子表格

了解客户的下一步是验证他们的身份。这可以通过政府签发的身份证件来完成，例如护照或驾驶执照。

为什么身份证明很重要？

它确认客户是他们所说的那个人，并有助于评估与他们做生意相关的任何风险。

如何获得身份证明？

最好的方法是让客户亲自或以电子方式向您提供其身份证件的副本。确保将原件保存在安全的地方，因为您需要它作为记录。您还应该根据可靠的数据库（例如国家身份数据库）检查身份证件。

使用哪些工具获得身份证明？

• 可靠的身份数据库
• 政府签发的身份证件
• UID/护照、驾驶执照或选民身份证
• 州签发的当前身份证
• 银行签发的任何有效借记卡或信用卡

了解客户的下一步是验证他们的地址，以确认他们住在他们声称的地方。

为什么地址证明很重要？

它确认客户的身份并可以帮助防止欺诈。

如何获得地址证明？

最常见的方法是要求提供包含客户姓名和地址的水电费账单或其他官方文件。您还可以使用LexisNexis等服务来验证他们的详细信息。

如果客户没有实际地址，您需要发挥创造力并寻找其他方法来确认其身份和位置。

使用哪些工具获得地址证明？

• 带有可验证地址的水电费账单副本（例如电费账单）
• 带有数字照片的签证/驾驶执照
• 住所的注册销售协议或租赁副本
• 以配偶名义的任何身份证件

要了解您的客户，您需要了解他们的风险概况。

为什么风险概况很重要？

风险概况有助于确定客户的投资目标、时间范围和风险承受能力。了解客户的风险概况至关重要，这样您就可以更好地为他们匹配合适的产品和服务。

如何确定客户的风险概况？

有几种不同的方法来确定客户的风险因素。一种方法是直接询问他们，另一种方法是使用问卷或工具来帮助您收集此信息。

一旦您拥有这些信息，您就可以开始将您的产品和服务与适合他们的客户进行匹配。

使用哪些工具进行客户风险概况分析？

• 问卷
• 投资目标
• 时间范围
• 风险承受能力

这可能会根据公司类型略有不同。

为什么获取基本公司信息很重要？

此信息有助于防止欺诈并评估与该公司做生意相关的任何风险。

如何获取基本公司信息？

一种方法是在Google上搜索该公司。另一种方法是使用LexisNexis等服务。一般来说，您需要：

• 公司全名
• 公司注册地址
• 公司注册号
• 增值税注册号（如适用）
• 联系方式（例如电子邮件地址和电话号码）

使用哪些工具获取基本公司信息？

• Google搜索
• LexisNexis
• 问卷

公司的类型或状态是您可能想要考虑的另一个方面。

为什么了解公司的类型/状态很重要？

例如，公司的规模可能会让您了解其购买力。了解行业可以帮助您更好地理解客户使用的语言以及他们每天面临的挑战。

如何了解公司的类型/状态？

一种方法是在Hoovers上查找该公司。您还可以通过在Google上搜索该公司并查看其"关于我们"页面来找到此信息。最后，您还可以直接询问他们，并通过后续电子邮件或电话确认。

使用哪些工具了解公司的类型/状态？

• Hoovers
• Google
• 电子邮件/电话

这家公司做什么？换句话说，他们的业务性质是什么？

为什么了解公司的业务性质很重要？

这可以帮助您确定他们可能对哪种产品或服务感兴趣。

如何了解公司的业务性质？

以下是要问他们的问题，以便更好地了解您正在查看的公司：

• 他们的商业模式是什么？
• 他们在哪个行业？
• 他们的核心价值观是什么？
• 这家公司提供哪些类型的产品或服务？
• 他们有没有正在推广的新产品或服务？
• 他们最受欢迎的产品或服务是什么？

使用哪些工具进行此研究？

• 公司网站——关于页面
• 给他们打电话
• 阅读在线评论——G2、Capterra等网站

您必须确认公司的注册地址。

为什么确认公司的注册地址很重要？

这有助于确保公司是合法的，并且没有试图隐藏任何东西。

如何确认公司的注册地址？

对于美国企业，一种方法是查找公司在其注册州的注册信息。另一种方法是查找公司在该州的公司章程或成立文件。最后，您可以与公司注册所在县的县书记官办公室核实。

使用哪些工具确认公司的注册地址？

• Google地图
• LexisNexis

确认公司董事的身份也很重要。

为什么确认董事的身份很重要？

董事是控制公司的人。因此，了解他们是谁以及他们的背景很重要。

如何确认董事的身份？

询问他们的全名、出生日期和当前地址。此外，您应该要求提供其护照或驾驶执照的副本。您还可以查看公共记录以确认其身份。底线是，在与公司做生意之前，您应该花时间确认公司董事的身份。

使用哪些工具确认董事的身份？

• Google搜索
• LinkedIn
• 公司注册处（在英国）

与英国、欧洲和澳大利亚的公司相关。

为什么获取公司的参考号很重要？

它可以帮助您了解他们的商业模式和规模。

如何找到公司的参考号？

最好的方法是直接询问他们。您还可以在他们的网站上找到此信息，或者在Google上搜索该公司。

使用哪些工具获取公司的参考号？

• 公司网站
• Google等搜索引擎
• 直接询问公司

公司的信用评级是其财务健康状况的良好指标。

为什么了解公司的信用评级很重要？

它可以帮助您了解公司的财务健康状况及其按时付款的能力。

如何了解公司的信用评级？

一种方法是查找公司的财务报表和潜在风险。另一种方法是从信用机构获取公司的财务报告。

良好的信用评级通常是"投资级"以上的任何评级，这意味着该公司是低风险投资。不良的信用评级通常是"投资级"以下的任何评级，这意味着该公司是高风险投资。如果一家公司没有信用评级，可能意味着它太新而没有评级，或者它的财务健康状况不佳。

使用哪些工具监控公司的信用评级？

• 在信用机构设置警报
• 使用Bloomberg或Reuters等金融跟踪工具进行财务活动检查

确保您获得诸如分行地址和客户账号、Swift代码和IBAN等信息。

为什么了解公司的银行信息很重要？

它让您了解公司在哪里开展银行业务以及他们拥有什么样的财务历史。此信息还可用于帮助追踪欠您钱的公司。

如何了解公司的银行信息？

了解公司银行信息的最佳方法是直接询问他们。您还可以在他们的网站上找到此信息，或者通过查找他们的财务文件。

使用哪些工具获取银行信息？

• SEC的Edgar数据库包括上市公司的财务交易
• D&B Hoovers提供公司的详细概况，包括银行信息
• 公司网站——“联系我们"或"关于我们"页面

了解客户的另一个重要事项是了解经营公司的人，包括公司的董事、合伙人和所有者。

为什么了解公司的利益相关者很重要？

它可以帮助您了解公司的决策过程，还可以让您深入了解公司的文化。

如何了解公司的利益相关者？

列出公司的合伙人、董事和所有者，然后对每个人进行研究。尝试尽可能多地了解他们的背景、兴趣和公司目标。这将帮助您了解他们的想法以及激励他们的因素。

使用哪些工具了解公司的利益相关者？

• 公司网站
• Google等搜索引擎
• 直接询问公司

证书是显示公司注册、所有权和遵守法规的法律文件。诸如注册证书、在职证明、备忘录以及章程和良好信誉等文件可以让您了解公司的结构。

为什么证书很重要？

它们可以帮助您了解公司的结构及其运作方式。

如何获得所有相关证书？

获得证书的最简单方法是向公司本身索取。您还可以在当地商会或通过在线企业注册数据库找到它们。

使用哪些工具获取证书？

• 询问公司
• 当地商会
• 在线企业注册数据库

每家公司都需要由独立人员对其财务概况进行审计。

为什么财务审计很重要？

审计师的报告将向您显示财务报表是否准确。

如何获得所有相关的经审计年度报告/财务账目/报表？

获得这些文件的最佳方法是直接向公司索取。您还可以通过企业注册数据库或SEC的Edgar数据库在线找到它们。

使用哪些工具获取经审计的年度报告/财务账目/报表？

• 询问公司
• 在线企业注册数据库
• SEC的Edgar数据库

这是公司所有股东的列表，显示他们每个人拥有多少股份以及占公司的百分比。

为什么股东登记册很重要？

它可以帮助您了解谁拥有公司以及他们拥有多少控制权。它还可以让您深入了解公司的财务状况。

如何获得股东登记册？

最好的方法是向公司本身索取。您还可以通过企业注册数据库或SEC的Edgar数据库在线找到它。

使用哪些工具获取股东登记册？

• 询问公司
• 在线企业注册数据库
• SEC的Edgar数据库

每家公司都有一个风险概况，概述公司面临的任何潜在威胁。

为什么风险概况很重要？

它可以帮助您了解公司面临的挑战以及他们如何应对这些挑战。它还可以让您深入了解公司的未来前景。

如何获得风险概况？

向公司索取或查看公司的财务报表。

使用哪些工具获取风险概况？

• Business Risk Navigator——美国小企业管理局的工具
• 问卷